Κλάδοι

Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες

ΤΝ υπό εποπτικό έλεγχο: επεξηγησιμότητα, διαχείριση κινδύνου μοντέλων και ελέγξιμες αποφάσεις.

Πού αποδίδει η ΤΝ

Αποφάσεις πίστωσης και κινδύνου όπου κάθε αποτέλεσμα πρέπει να μπορεί να εξηγηθεί σε εποπτική αρχή.
Ένταξη πελατών και έλεγχος ταυτοποίησης, όπου το κόστος βρίσκεται στη διαχείριση εγγράφων και όχι στην κρίση.
Εποπτεία και εντοπισμός οικονομικού εγκλήματος σε κανάλια που σήμερα βρίσκονται σε ξεχωριστά συστήματα.
Εσωτερική υποστήριξη έρευνας σε αναφορές, πολιτικές και δεδομένα αγοράς για τα οποία οι αναλυτές ήδη πληρώνουν πρόσβαση.

Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες

Εξαγωγή και συμφωνία όρων σε δανειακή τεκμηρίωση, με προώθηση μόνο των εξαιρέσεων σε άνθρωπο.
Σύνταξη πρώτου σχεδίου πιστωτικού σημειώματος από εσωτερικά δεδομένα, με κάθε αριθμό ιχνηλάσιμο στην πηγή του.
Ιεράρχηση ειδοποιήσεων παρακολούθησης συναλλαγών ώστε οι ερευνητές να ξεκινούν από εκείνες που πιθανότατα είναι υπαρκτές.
Απάντηση σε ερωτήσεις πολιτικής και διαδικασιών για το προσωπικό πρώτης γραμμής, με αναφορά στο ισχύον έγγραφο.

Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες

Διαχείριση κινδύνου μοντέλων: κάθε μοντέλο στο πεδίο απαιτεί τεκμηρίωση, επικύρωση και περιοδική επανεξέταση.
Η επεξηγησιμότητα δεν είναι προαιρετική. Μια απόφαση που επηρεάζει πελάτη πρέπει να μπορεί να ανασυντεθεί.
Τοπικότητα δεδομένων και διαχωρισμός μεταξύ οντοτήτων και δικαιοδοσιών.
Ο DORA και ο Κανονισμός ΤΝ της ΕΕ προστίθενται στις υπάρχουσες εποπτικές προσδοκίες, δεν τις αντικαθιστούν.