Nozares

Finanšu pakalpojumi

MI uzraudzībā: izskaidrojamība, modeļu riska pārvaldība un auditējami lēmumi.

Finanšu pakalpojumi

Kur MI atmaksājas

Kredīta un riska lēmumi, kur katrs rezultāts jāizskaidro uzraudzības iestādei.
Klientu uzņemšana un identitātes pārbaude, kur izmaksas veido darbs ar dokumentiem, nevis spriedums.
Novērošana un finanšu noziegumu atklāšana kanālos, kas šobrīd atrodas atsevišķās sistēmās.
Iekšējs pētniecības atbalsts, izmantojot pārskatus, politikas un tirgus datus, par kuru piekļuvi analītiķi jau maksā.

Finanšu pakalpojumi

Izgūt un saskaņot nosacījumus aizdevumu dokumentācijā, cilvēkam nododot tikai izņēmumus.
Sagatavot pirmo kredīta piezīmes variantu no iekšējiem datiem, kur katrs skaitlis izsekojams līdz avotam.
Šķirot darījumu uzraudzības signālus, lai izmeklētāji sāktu ar visticamāk īstajiem.
Atbildēt uz politikas un procedūru jautājumiem pirmās līnijas darbiniekiem, norādot spēkā esošo dokumentu.

Finanšu pakalpojumi

Modeļu riska pārvaldība: katram tvēruma modelim vajadzīga dokumentācija, validācija un periodiska pārskatīšana.
Izskaidrojamība nav izvēles jautājums. Lēmumam, kas skar klientu, jābūt atjaunojamam.
Datu atrašanās vieta un nodalīšana starp juridiskām personām un jurisdikcijām.
Digitālās darbības noturības regula un MI regula papildina uzraudzības gaidas, nevis tās aizstāj.